下記の『株式投資で最も重要な宝の地図』をご存知でしょうか？
出典：AAII Journal 「Real Returns Favor Holding Stocks」
株式投資の本質、いや資本主義社会において、
この一枚の宝の地図がすべてではないかと思えるぐらいの内容です
こんなツイートもありました。
投資に関して学んだことや考えたことを色々書いてきましたが、結局伝えたいことはこの一枚の図に全て書かれているんですよね。
私はこれ以上に重要な図を他に知りません。「この世のすべて」とまでは言いませんが「株式投資のすべて」が記された、宝の地図だと思ってます。 pic.twitter.com/yLlJO26Gj3— ニューロンズ@自分の信じる道を行け！ (@Singularitalian) August 29, 2019
ジェレミー・シーゲル氏の著書、『株式投資』
『株式投資の未来』
バートン・マルキール氏『ウォール街のランダム•ウォーカー』
に同じような地図が書かれています。
気になる方は一度ぜひ読んでみてくだい。
神経内科ちゅりおさんのブログにも本地図について書かれています。
・自分の資産の大半を現金で保有することは自殺行為に近い
・日本国内で住んでいる分には問題なくても、世界水準で見れば日本円の価値がどんどん下がっている
・日本に住む個人投資家として最優先でやるべきことは、「外貨建て」の「株式」を「長期保有」すること
①長期投資で資産を増やしたいなら資産の大半は株式中心で運用
②資産の大半を現金保有のみは自殺行為
③株式以外の資産はリスクヘッジの一つ
✔︎本記事の結論
投資期間が長期に取れる人ほど
つまり年齢が若ければ若い人ほど
資産の大半は株式中心で運用すればいい
株式投資だけでなく資本主義社会の世の中で最も重要なことが書かれた地図だと思います。
（この事実をもっと早く知りたかった）
✔︎口座開設に必要なもの
・顔写真付き本人確認書類（マイナンバーカード、運転免許証、パスポートなど）
・個人番号記載書類（マイナンバーカード、個人番号通知カードなど）
・振込先金融機関口座
・メールアドレス
最短5分で口座開設申込できます
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株式投資の本質が書かれた宝の地図
出典：AAII Journal 「Real Returns Favor Holding Stocks」
この地図は1,802年〜2,013年の約200年のあいだ、アメリカにおける各クラスの資産の価値推移を表したグラフです。
1,802年に各資産に１ドルずつ投資したら2,013年にどうなったかわかるグラフです。
（インフレを考慮したうえでです）
Stocks：米国株式インデックス（配当再投資）6.7%
Bonds：長期米国債 3.5%
Bills ：短期米国債 2.7%
Gold ：GOLD 0.6%
Dollar ：米ドル −1.4％
米国株式に投資したら1ドルが212年で93万倍になった
各資産を1,802年に1ドルずつ投資したら2,013年にはなんと…
約200年で米国株式は1ドルが930,550ドルになったということ。
日本では日経平均やトピックスのようなもののアメリカ版です。
Stocks：米国株式インデックス（配当再投資）930,550ドル
Bonds：長期米国債 1,505ドル
Bills ：短期米国債 278ドル
Gold ：GOLD 3.21ドル
Dollar ：米ドル 0.052ドル
途中、〇〇ショックや〇〇バブルを受けながら上がったり下がったりを繰り返しながらも長期的には右肩上がり。
２０年以上の投資期間を取れるなら米国株式インデックスはどのタイミングで買っても過去一度もマイナスになったことがありません。
一方、ドル（現金）のまま保有してた場合はなんと1ドルが0.052ドルに。
長期投資で資産を増やしたいなら株式が主力
宝の地図を見る限り、長期投資で資産を増やしたいなら株式が主力ですよね。
もちろん株式はリスクもあるし、過去こうだったからといって今後もこのようになるかは分かりません。
債券は1,505倍になってますが、資産運用の主力はやっぱり株式のリターンが圧倒的です。
あくまで他の各資産クラスはリスクヘッジの一つという気がします。
資産の大半を現金保有するのは自殺行為
唯一、1ドル（現金保有）が0.052ドルのマイナスになっています。
インフレなどを考慮すると実質目減りしています。
日本に住んでるとインフレを実感しにくいですが、世界的に見て円の価値は目減りしてます。
コロナ前はインバウンドで多くの外国人が日本へ来てたのは観光目的もありますが、世界的に比べて物価が安いからと言われています。
世界的にみて日本は決して裕福な国ではなくなってるということかもしれません。
まとめ：長期で資産運用するなら株式投資が主力
出典：AAII Journal 「Real Returns Favor Holding Stocks」
今回は、「株式投資で最も重要な宝の地図のグラフ」をご紹介しました。
①長期投資で資産を増やしたいなら資産の大半は株式中心で運用
②資産の大半を現金保有のみは自殺行為
③株式以外の資産はリスクヘッジの一つ
1,802年に各資産に１ドルずつ投資したら2,013年に各資産がいくらになったか
（インフレ考慮済み）
Stocks：米国株式インデックス（配当再投資）930,550ドル
Bonds：長期米国債 1,505ドル
Bills ：短期米国債 278ドル
Gold ：GOLD 3.21ドル
Dollar ：米ドル 0.052ドル
正直、この事実を知ってるのと知らないとでは人生大きく変わるほどの事実ですよね。
投資期間が長期に取れる人ほど
つまり年齢が若ければ若い人ほど
資産の大半は株式中心で運用すればいい
この事実は知っておいて損はないでしょう。
あとは米国中心の株式市場に広く分散投資し、ひたすら持ち続けていればいいことがわかりますよね。
今回ご紹介したグラフはジェレミー・シーゲル氏著書『株式投資投資の未来』の研究結果のものです。
ジェレミー・シーゲル氏の著書、『株式投資』
『株式投資の未来』
より詳しく知りたい方はぜひ読んでみてください。
あと、これは”アメリカ市場における研究結果”で日本含め他の国の研究データはありません。
投資期間を長期で取れるなら米国中心で世界的に分散投資し、ひたすらホールドしておくのが賢明ですね。
米国もしくは米国中心に世界的に分散された
・VTI（全米株式市場）
・VT（全世界株式市場）
に投資してひたすら持ち続ければ良いということですね。
✔︎口座開設に必要なもの
・顔写真付き本人確認書類（マイナンバーカード、運転免許証、パスポートなど）
・個人番号記載書類（マイナンバーカード、個人番号通知カードなど）
・振込先金融機関口座
・メールアドレス
最短5分で口座開設申込できます
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