S&P500インデックスファンド vs. 全世界株式インデックスファンド:どちらを選ぶべき?
資産形成を考えるうえで、多くの投資家が選ぶのが S&P500インデックスファンド と 全世界株式インデックスファンド です。
どちらも人気の投資先ですが、特徴やリスク、リターンに違いがあり、向いている人も異なります。
本記事では、 S&P500と全世界株式の違い、過去のリスク・リターン、どんな人におすすめか を詳しく解説します。
S&P500インデックスファンドとは?
S&P500 とは、米国の代表的な企業500社で構成される株価指数です。
この指数に連動するファンドを「S&P500インデックスファンド」と呼びます。
✔特徴
①米国の優良企業500社に分散投資
S&P500は、Apple・Microsoft・Amazon・Google(Alphabet)・Teslaなど、世界的な企業が含まれています。
②米国経済の成長を享受できる
米国は長期的に見て経済成長を続けており、企業の収益力も高いため、高いリターンが期待できます。
③ 為替の影響を受ける
米ドル建ての資産なので、円高・円安の影響を受けます。円安時には有利ですが、円高になると円換算の評価額が下がることもあります。
全世界株式インデックスファンドとは?
全世界株式インデックスファンド は、米国・日本・ヨーロッパ・新興国など、 世界中の株式に分散投資 できるファンドです。
代表的な指数には MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス(ACWI) や FTSEグローバル・オールキャップ・インデックス があります。
特徴
①世界中に分散投資ができる
先進国から新興国まで、 約3000〜9000銘柄 に投資できるため、特定の国の影響を受けにくいです。
②米国依存度は高いが、他国にも投資
全世界株式の約60%は米国株が占めていますが、欧州・日本・中国・インドなども含まれています。
③米国が低迷しても他国の成長を取り込める
米国の成長が鈍化した場合でも、世界のどこかで成長している国があれば、その恩恵を受けられます。
S&P500と全世界株式の過去のリスク・リターン比較
過去のデータを基に、両者の 年平均リターン(リスクも含む) を比較してみましょう。
ファンド | 過去30年の年平均リターン | リスク(標準偏差) |
S&P500 | 約12.5% | 約15% |
全世界株式 | 約7.3% | 約13% |
※リスク(標準偏差)は、価格の変動幅を表す数値。高いほど値動きが大きくなります。
リターンの違い
✅ S&P500の方がリターンは高い
米国企業は成長力が強く、特にIT・テクノロジー企業が市場を牽引しています。
✅ 全世界株式はリターンが安定
全世界に分散するため、米国株式のような高いリターンは得られにくいですが、リスク分散ができます。
どっちを選ぶべき?おすすめの人
こんな人におすすめ | S&P500インデックスファンド | 全世界株式インデックスファンド |
高リターンを選びたい | ◎ | △ |
リスクを抑えたい | △ | ◎ |
米国経済の成長を信じる | ◎ | ◯(米国株比率約60%) |
世界中に分散投資したい | × | ◎ |
長期投資を考えている | ◎ | ◎ |
S&P500が向いている人
✅ 米国の成長を信じ、高リターンを狙いたい人
✅ 多少のリスク(値動きの大きさ)を受け入れられる人
✅ 長期的に米国株を持ち続ける覚悟がある人
→ S&P500は、米国の成長を享受しやすく、過去のデータでも高いリターンを示しているため、資産を最大化したい人におすすめです。
全世界株式が向いている人
✅ 特定の国に依存せず、世界中に分散投資したい人
✅ 米国が成長し続けるか不安な人
✅ リスクをできるだけ抑えたい人
→ 全世界株式は、どの国が成長しても恩恵を受けられるので、安心感のある投資をしたい人に適しています。
まとめ:【両方でもOK】米国経済を信じるならS&P500、迷うなら全世界株式
項目 | S&P500 | 全世界株式 |
投資対象 | 米国企業500社 | 世界中の株式(約3000〜9000銘柄) |
年平均リターン | 約12.5% | 約7.3% |
リスク(値動きの大きさ) | やや高い | 低め |
為替リスク | 米ドルの影響大 | 分散される |
長期投向き | ◎ | ◎ |
どちらが優れているかは、投資目的やリスク許容度によります。
- 高リターンを狙いたいならS&P500
- リスクを抑え、世界に分散したいなら全世界株式
どちらを選んでも 長期投資 を前提にすれば、資産を増やすことは可能です。
「どっちが正解?」ではなく、「自分に合った方を選ぶ」ことが大切ですね!
筆者は米国経済を信じている&好みなのでS&P500一択です。
これから投資を始める人は、まず 「どのリスクなら受け入れられるか」 を考えてみましょう。
S&P500も全世界株式も、長期で見れば資産が増えている ので、焦らずコツコツ積み立てることが重要です!
「S&P500と全世界株式、どちらを選ぶべきかは分かったけど、どうやって投資を始めればいいの?」
そう思った方も多いのではないでしょうか?
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どちらを選んでもOK!まずは行動しよう!
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S&P500や全世界株式は 長期投資が基本 なので、早く始めるほど将来の資産形成に有利になります。
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