こんな悩みを解決します。
☑️本記事の結論
ネット証券おすすめランキング
そこで、
・投資未経験でも使いやすく
・超優良な商品が
・手数料業界最安値で買える
『ネット証券おすすめランキング』を作成しました。
証券口座を開設し投資を始めて、
“自分が働かなくてもお金を生み出す仕組み”
を作ろう。
・FP2級保持で、投資歴は2年強
・つみたてNISA,ジュニアNISA、iDeCo＋特定口座で米国、全米投資信託、米国高配当ETF＋債券運用中
本記事でわかること
①投資を始めるのにおすすめの証券会社
②手数料は業界最安値で超優良な商品が購入できる証券会社
③投資信託やETFへ投資するのにおおすすめの証券会社
投資信託とETFの違いについては『【初心者向け】投資信託とETFの違いをわかりやすく解説』をご覧ください。
証券口座開設し投資することで“自分が働かなくてもお金を生み出す仕組み”を作れます。
✔︎口座開設に必要なもの
・顔写真付き本人確認書類（マイナンバーカード、運転免許証、パスポートなど）
・個人番号記載書類（マイナンバーカード、個人番号通知カードなど）
・振込先金融機関口座
・メールアドレス
最短5分で口座開設申込できます
SBI・V・S &P500インデックスファンドに投資できるネット証券No. 1のSBI証券
・口座開設数No. 1のネット証券
・取引手数料業界最安値
・米国株、ETF定期買付サービス
ネット証券おすすめランキング作成基準
今回のランキング作成基準はこちら。
☑️ランキング作成の基準
①はじめて投資する人
②どの証券会社がいいかまったくわからない人
③間違いないおすすめ証券会社を知りたい人
ネット証券おすすめランキング
ネット証券おすすめランキング 第1位 楽天証券
出典：楽天証券 採用サイトより
楽天証券の特徴
①超優良な米国株に投資できる
②業界最安値の取引手数料
③取扱商品が豊富
特徴①超優良な米国株に投資できる
楽天証券では超優良な米国株に投資できます。
・アップルやアマゾンをはじめとするGAFAM
・連続増配中のジョンソンエンド・ジョンソンやプロクター&ギャンブル
など誰でも一度は聞いたことある会社に投資できます。
また、投資の神様ウォーレン・バフェットが自分が亡くなったら
現金の10%を短期債券、90%をS&P500インデックスファンドの投資すべし
と言ってるぐらいの、世界最強の指数と言われる、S&P500インデックスファンドにも投資できます。
特徴②業界最安値の取引手数料
☑️現物取引の手数料比較表
スクロールします
| 1注文の約定代金 | 楽天証券 | SBI証券 | マネックス証券 |
| 5万円以下 | 50円（税込:55円） | 50円（税込:55円） | 50円（税込:55円） |
| 5万円超 10万円以下 | 90円（税込:99円） | 90円（税込:99円） | 90円（税込:99円） |
| 10万円超 20万円以下 | 105円（税込:115円） | 105円（税込:115円） | 105円（税込:115円） |
| 20万円超 50万円以下 | 250円（税込:275円） | 250円（税込:275円） | 250円（税込:275円） |
| 50万円超 100万円以下 | 487円（税込:535円） | 487円（税込:535円） | 487円（税込:535円） |
| 100万円超 150万円以下 |
582円（税込:640円） |
582円（税込:640円） | 582円（税込:640円） |
| 150万円超 3,000万円以下 | 921円（税込:1,013円） | 921円（税込:1,013円） | 921円（税込:1,013円） |
| 3,000万円超 | 973円（税込:1,070円） | 973円（税込:1,070円） | 973円（税込:1,070円） |
楽天証券、SBI証券、マネックス証券とも同じ手数料最安値で取引できます。
手数料が安い方がいい理由
①安いほうが投資成績の影響が少ないから
②手数料が高いからといって投資成績がいいとは限らないから
③資産残高が多い商品ほど手数料が安い傾向にある
特徴③取扱商品が豊富
楽天証券は取扱商品が豊富です。
・日本株 約3,900銘柄
・米国株 約4,100銘柄
・中国株 約930銘柄
・アセアン主要国（シンガポール、タイ、マレーシア、インドネシア）
・投資信託 約2,600本
下記のような超優良な商品にも投資できます。
- 楽天・全米株式インデックス・ファンド
- ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）
販売手数料なしで、信託報酬0,2%と激安で世界の超優良商品に投資できます。
対面の銀行や証券会社では、手数料が購入時3%、信託報酬が2%かかるファンドがゴロゴロあります。
対面の銀行や証券会社では絶対おすすめしないファンドです。
彼らの利益になりませんからね。
楽天証券のいい口コミ
①マネーブリッジで楽天銀行の普通預金金利が0.1%
②入出金が楽（自動スイープ機能）
いい口コミ①マネーブリッジで楽天銀行の普通預金金利が0.1%
マネーブリッジとは
「マネーブリッジ」は楽天証券と楽天銀行の口座連携サービスで2,020年1月時点で200万人を超えるお客さまにご利用いただいてます。両口座をお持ちであればどなたでも無料でお申し込みが可能で、設定が完了すると、楽天銀行の普通預金に年0.10%（税引後 0.079%）の優遇金利が適用されるなど様々な特典が利用できるようになります。
楽天証券と楽天銀行の口座を連携すると普通預金金利が0,1%になります。
https://twitter.com/kabutotomoni/status/1378905468324642819?s=21
楽天経済圏は資産形成とめっちゃ相性いいです。
①楽天銀行の利用で普通預金の金利が0.1%(マネーブリッジ後)
②楽天証券は数ある証券口座の中で手数料が安いおすすめ口座です。
楽天銀行との相互関係も良い。③楽天モバイルは各社様々な格安SIMの中でもお得であり、独自の回線を持ちます。
— ピナ太郎の日常 (@pinataro_) March 25, 2021
楽天銀行⇄楽天証券の連携はお得に利息がもらえて鉄板のようです。
いい口コミ②入出金が楽（自動スイープ機能）
出典：楽天証券公式サイトより
https://twitter.com/right_0302/status/1391523381162364930?s=21
自動スイープ機能で楽天証券と楽天銀行間の資金移動が手数料無料でスムーズにできます。
自動入出金（スイープ）サービスがよくわかる動画
楽天証券の悪い口コミ
悪い口コミ①システムトラブルがある
楽天証券が40分間のシステム障害、まるで自主的にサーキットブレーカーを発動したかのようにhttps://t.co/R0ECSQsd8P
— 全力２階建 (@kabumatome) March 9, 2020
2,020年3月のコロナショック時にシステムトラブルが発生しログインできない事象が発生。
楽天証券のメリット
①楽天カードで月５万円まで投信積立で1％楽天ポイントもらえる
②ポイントで投資できる
③ホームページが使いやすい
メリット①楽天カードで月５万円まで投信積立で1％楽天ポイントもらえる
出典：楽天証券公式サイトより
投信積立額の決済額100円につき1ポイントの楽天ポイントがもらえます。
つまり毎月5万円の投信積立を楽天カードで決済すれば確実に500ポイントもらえます。
これによりネット証券主要3社（楽天、SBI、マネックス）のクレカ決済投信積立ポイント還元率は以下になりました。
メリット②ポイントで投資できる
出典：楽天証券公式サイトより
楽天カード決済で付与されるポイントは通常の楽天ポイントです。
期間限定ポイントではありません。
毎月楽天ポイントで投資すれば楽天市場のSPU倍率も1%UPでよりお得。
メリット③ホームページが使いやすい
出典：楽天証券公式サイトより
楽天証券はホームページが見やすく初心者でも使いやすいです。
スマホでも使いやすいサイトになってるので資産管理も簡単です。
出典：楽天証券公式サイトより
楽天証券のデメリット
①ジュニアNISAで米国株が買えない（国内株式のみ）
デメリット①ジュニアNISAで米国株が買えない（国内株式のみ）
楽天証券のジュニアNISAで米国株が買えないのは残念。
・国内株式（現物取引）
国内ETFや国内リート含む
・投資信託、投信積立
ジュニアNISAで投資信託買うだけなら楽天証券で十分です。
ジュニアNISAで、
・VTIやVT
・VYMなど
米国ETFを買いたい場合はSBI証券一択です。
ネット証券おすすめランキング 第1位 SBI証券
出典：SBI証券公式サイトより
SBI証券の特徴
①ネット証券No. 1の口座開設数
②取引手数料業界最安値
③国内外トップクラスの豊富な投資先
特徴①ネット証券No. 1の口座開設数
最近は楽天証券の口座開設数の勢いがありますが、それでもSBI証券が現状No. 1の口座開設数。
昔から投資をしてる年齢層の高い人は対面証券を利用してる人はいると思いますが、
特徴②取引手数料業界最安値
楽天証券、SBI証券、マネックス証券3社とも取引手数料業界最安値です。
☑️現物取引の手数料比較表
スクロールします
| 1注文の約定代金 | 楽天証券 | SBI証券 | マネックス証券 |
| 5万円以下 | 50円（税込:55円） | 50円（税込:55円） | 50円（税込:55円） |
| 5万円超 10万円以下 | 90円（税込:99円） | 90円（税込:99円） | 90円（税込:99円） |
| 10万円超 20万円以下 | 105円（税込:115円） | 105円（税込:115円） | 105円（税込:115円） |
| 20万円超 50万円以下 | 250円（税込:275円） | 250円（税込:275円） | 250円（税込:275円） |
| 50万円超 100万円以下 | 487円（税込:535円） | 487円（税込:535円） | 487円（税込:535円） |
| 100万円超 150万円以下 |
582円（税込:640円） |
582円（税込:640円） | 582円（税込:640円） |
| 150万円超 3,000万円以下 | 921円（税込:1,013円） | 921円（税込:1,013円） | 921円（税込:1,013円） |
| 3,000万円超 | 973円（税込:1,070円） | 973円（税込:1,070円） | 973円（税込:1,070円） |
特徴③国内外トップクラスの豊富な投資先
☑️SBI証券の取扱銘柄数
・日本株
・米国株 約3,500銘柄
・中国株 約1,400銘柄
・アセアン主要国（シンガポール、タイ、マレーシア、インドネシア）
・投資信託 約2,600本
引用：SBI証券公式サイト
これだけあれば投資銘柄がないということはないでしょう。
SBI証券のいい口コミ
米国株を買うなら楽天証券とSBI証券、どっちがいいのか比較しました！
結論、定期買付サービスがあって、為替手数料も安くできるSBI証券の方がメリットはあるかと思います。
ただ普段から楽天証券を使っている人なら、米国株も楽天証券で買うのが楽だと思うので、ご参考に！#バンクアカデミー図解 pic.twitter.com/4rXnGMHCmc
— 小林亮平 / BANK ACADEMY (@ryoheifree) May 21, 2021
【ブログ更新】SBI証券の米国株・ETF定期買付サービスについてです。ETFだけでなく個別株でも積立設定が可能であり、投資の幅を広げたい方におすすめのサービスです。
SBI証券の「米国株式・ETF定期買付サービス」で米国株投資を自動化しよう – 神経内科医ちゅり男のブログhttps://t.co/JoSzZ9NIfp— ちゅり男 (@churio777) July 19, 2021
いい口コミ①米国株式・ETF定期買付サービスが便利
SBI証券の定期買付サービスが便利です。
投資信託は積立設定が可能ですが、個別株やETFは積立設定がありません。
個別株やETFを自動で毎月買付したい悩みを解決してくれるのがSBI証券の定期買付サービスです。
他社に、個別株やETFの定期買付サービスはありません。
株価と睨めっこしながら手動で買付しようとすると欲が出て、
感情が邪魔をして購入できなくなります。
定期買付サービスは機械的に購入するのでいい意味で感情が入りません。
SBI証券の悪い口コミ
SBI証券は米投信の自動定期買付できることが最大のメリットだと思ってるんだけど、どうにもサイトが見にくくて困る😱
楽天証券のカード決済は満額なってるからSBIを使いたいんだけど…
これも慣れれば使いやすくなるのかしら🤔
— みのり@ゆる〜く朝活☀️ (@minotakefu_fu) August 18, 2020
【不具合】ネット証券でシステム障害発生https://t.co/xRN7bxuloF
SBI証券や楽天証券などでログインがしづらかったり、株価の表示に不具合が生じたりしているという。
— ライブドアニュース (@livedoornews) September 2, 2021
悪い口コミ①ホームページが見にくい
SBI証券のホームページは見にくい声があります。
入手金の操作や保有銘柄の確認などする際に操作しにくい印象です。
悪い口コミ②システム障害が起きる
SBI証券でもシステム障害が起きます。
昨年サーキットブレーカー発動時、システム障害で一時ログインできなかったよね
／
・ニューヨークがサーキットブレーカーで取引停止
・SBI証券がシステム障害。(^_^)
＼
よくよく考えるとこれくらいの下げで終わったら、割安でもないので、寝ることとします。翌朝途轍もなく下げていたら買ってみようかと。
ただ、こういう下げが1週間位続かないと、大して安くないんですよね。— もりかずお＠「気象」×「公正価値投資」Fair Value Investment (@morikazu56) March 9, 2020
☑️システム障害の事象
・2,020年3月16日(月）に発生した障害に関するお詫びと状況のご説明
引用：SBI証券公式ホームページより
複数の証券会社を利用してリスク分散するのが賢明ですね。
SBI証券のメリット
①米国株式・ETF定期買付サービスが便利
②SBI・V・S&P500 インデックスファンドに投資できる
③住信SBIネット銀行で外貨手数料4銭（最安値）他社は25銭
メリット①米国株式・ETF定期買付サービスが便利
定期買付サービスは投資する手間を省けるので便利です。
長期投資前提なら短期の株価はまったく気にする必要ないですが、手動買付だと見えてしまいます。
・短期で頻繁に売り買いするより
・定期買付設定して
・ほうっておくほうが
投資成績がいいかもしれません。
下記のようなツイート内容は有名な話です。
株や投資信託で好成績を上げる方法、それは完全放置。握力全開ガチホールド。
🌟成績がいいのは「すでに死んでいる人」
頻繁な売り買いするくらいなら口座を凍結させて!🌟花を抜いて雑草に水をやる。
儲かった株や投資信託をすぐに売って新しく買うのもダメ! pic.twitter.com/98aJEJQWsp— 楽天NISAマン🦜FIREを目指して一馬力で頑張る人 (@rakutenNISA) March 3, 2021
メリット②SBI・V・S&P500 インデックスファンドに投資できる
SBI証券では、最強の指数といわれているS&P500インデックスファンドに手数料最安値で投資できます。
なぜS＆P500指数が最強な理由を知りたい方は、”【初心者におすすめ】S&P500連動の投資信託とS＆P500へ投資する理由3選”をご覧ください。
S&P500連動のインデックスファンドの信託報酬比較
・SBI・V・S&P500 インデックスファンド ０.０９３８%
・イーマクシススリム S&P500 インデックスファンド ０.１６２%
・ｉＦｒｅｅ Ｓ&Ｐ５００インデックスファンド ０.２４７５%
SBI・V・S&P500 インデックスファンドが一番後発ですが手数料がは現状最安値です。
現状でS&P500連動の投資信託に投資するならSBI・V・S&P500 インデックスファンドが最有力候補です。
ちなみに似たような投資信託に「楽天・全米株式インデックスファンド」があります。
楽天・全米株式インデックスファンドとの信託報酬比較
・SBI・V・S&P500 インデックスファンド ０.０９３８%
・イーマクシススリム S&P500 インデックスファンド ０.１６２%
・ｉＦｒｅｅ Ｓ&Ｐ５００インデックスファンド ０.２４７５%
・楽天・全米株式インデックスファンド ０.１６２%
メリット③住信SBIネット銀行利用で外貨手数料4銭（最安値）他社は25銭
SBIネット銀行で「円→ドル」へ交換する為替手数料が4選で済みます。
| 住信SBIネット銀行 | 大手ネット証券 | |
| 為替手数料 | 4銭 | 25銭 |
①住信SBIネット銀行で円からドルへ交換
②交換したドルをSBI証券へ入金
③SBI証券へ入金したドルでETFを定期買付サービスで購入
SBI証券のデメリット
①ホームページが見にくい
②システム障害が頻繁に起こる
デメリット①ホームページが見にくい
悪い口コミで述べましたが、ホームページが見にくく使いづらいです。
徐々に慣れていくくらいの余裕を持っておきたほうがいいでしょう。
デメリット②システム障害が頻繁に起こる
システム障害が頻繁に起こっています。
SBI証券公式サイトにシステム障害の発生状況、履歴がありましたので参考までに。
SBI証券 システム障害等の発生状況・履歴
引用：SBI証券公式ホームページより
SBI・V・S &P500インデックスファンドに投資できるネット証券No. 1のSBI証券
・口座開設数No. 1のネット証券
・取引手数料業界最安値
・米国株、ETF定期買付サービス
ネット証券おすすめランキング 第2位 マネックス証券
出典：マネックス証券公式サイト
マネックス証券の特徴
①4,000銘柄と取扱銘柄数が豊富
②手数料が業界最安水準
③マネックスカード投信積立でポイント還元率1.1%
特徴①4,000銘柄と取扱銘柄数が豊富
マネックス証券では取扱銘柄4,000銘柄と証券会社では圧倒的に多いです。
米国市場上場の株式をほとんどカバーしていると言ってもいいぐらい証券会社では群を抜いています。
どうしても迷う人は楽天証券、SBI証券、マネックス証券すべて口座開設しましょう。
特徴②手数料が業界最安水準
マネックス証券ではいち早く手数料負けしないような料金体系に改善しました。
ネット証券3社で真っ先に最低手数料撤廃したのがマネックス証券でした。
出典：impress Watchより
追随して楽天証券とSBI証券も撤廃して横並びに。
特徴③マネックスカード投信積立でポイント還元率1.1%
2,022年2月25日より、マネックス証券のクレカで投資信託をつみたてすればマネックスポイント1.１%還元されるサービスが始まりました。
これによりネット証券主要3社（楽天、SBI、マネックス）の中でマネックス証券が投信積立ポイント還元率がトップになりました。
ちょうどこの頃に楽天証券の投信つみたてのポイントが改悪されることが決まり大きな話題になりました。
https://twitter.com/navifreeblog/status/1488346550841401346?s=21
楽天証券の改悪によりマネックス証券にもより注目が集まっています。
ネット証券主要3社で顧客獲得の激しい戦いが繰り広げられてるので3社とも証券口座持っておきて損はないかもしれませんね。
今後も常に各社のキャンペーンや手数料合戦などにアンテナ張っておきたいですね。
まとめ：迷う場合は楽天証券、SBI証券、マネックス証券すべて口座開設しよう
三大ネット証券をランキングでご紹介しました。
ネット証券おすすめランキング
①超優良な米国株に投資できる
②業界最安値の取引手数料
③取扱商品が豊富
①ネット証券No. 1の口座開設数
②取引手数料業界最安値
③国内外トップクラスの豊富な投資先
①4,000銘柄と取扱銘柄数が豊富
②手数料が業界最安水準
③マネックスカード投信積立でポイント還元率1.1%
もし迷ってる場合は、
すべて使ってみることをおすすめします。
口座開設は無料だし実際使ってみないとわからないことも多いですしね。
☑️楽天証券、SBI証券、マネックス証券をこんな風に使い分け
目的別に使い分けるのもおすすめ。
リスク分散の観点からも複数の証券口座を持っておくのが良いです。
どうしても3つの証券口座を開設するのがめんどくさい人は2,022年8月現在ではSBI証券を最優先で口座開設しましょう。
楽天証券が2,021年12月、2,022年2月にポイント制度改悪があり、SBI証券のほうがお得になりました。
これまでは楽天証券、SBI証券を同等でおすすめしてきましたがこれから始める人にはSBI証券をおすすめします。
SBI・V・S &P500インデックスファンドに投資できるネット証券No. 1のSBI証券
・口座開設数No. 1のネット証券
・取引手数料業界最安値
・米国株、ETF定期買付サービス
✔︎口座開設に必要なもの
・顔写真付き本人確認書類（マイナンバーカード、運転免許証、パスポートなど）
・個人番号記載書類（マイナンバーカード、個人番号通知カードなど）
・振込先金融機関口座
・メールアドレス
最短5分で口座開設申込できるよ
✔︎口座開設に必要なもの
・顔写真付き本人確認書類（マイナンバーカード、運転免許証、パスポートなど）
・個人番号記載書類（マイナンバーカード、個人番号通知カードなど）
・振込先金融機関口座
・メールアドレス
最短5分で口座開設申込できるよ
SBI・V・S &P500インデックスファンドに投資できるネット証券No. 1のSBI証券
・口座開設数No. 1のネット証券
・取引手数料業界最安値
・米国株、ETF定期買付サービス
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